Решение диверсифицировать свой домашний бюджет

Итак, Вы приняли решение диверсифицировать свой домашний бюджет покупкой Ценных бумаг. 

Далее Вам необходимо принять для себя время, которое вы можете уделить анализу фондового рынка, от этого будет зависеть выбор стратегий при инвестировании. Если Вы располагаете большим временем, то можете реагировать на изменения направления тренда быстрее и следовательно, выбирать более рисковые бумаги, получать более высокую прибыль. Если же ваше время ограничено, то наиболее правильным выбором будут бумаги со стабильным трендом, основанные на финансовых показателях компании-эмитента, что позволит Вам не беспокоится о кратковременных спадах в ценах по этом акциям. Однако вероятность получения больших прибылей также снижается. Стоит отметить что «акулы» фондового рынка, такие  как Уоррен Баффет, придерживаются именно такого метода инвестирования.

На что необходимо обратить внимание при составлении портфеля

Это сама торговая площадка. На сегодняшний день казахстанцу доступно достаточно большое количество площадок, такие как NYSE, NASDAQ, ММВБ, РТС, KASE. Каждая площадка имеет свои особенности. Давайте рассмотрим каждую из них поподробнее, опуская детали, которые Вы всегда сможете узнать из Интернет-ресурсов или иных источников.

NYSE и NASDAQ – американские фондовые площадки, в целом характеризующиеся большой волативностью (изменением цены внутри дня). Доступны различные торговые платформы, виды активов, шорт (занять бумагу – продать бумагу, откупить бумагу - вернуть бумагу. Доходность возникает при падающем рынке), так и Лонг (купить дешево, продать дорого. Доход на растущем рынке) позиции. В среднем комиссия брокера составляет около 5 центов за акцию, комиссию биржи за сделку около 12 USD,  комиссию банка за перевод и конвертацию. Из плюсов данной торговой площадки можно отметить большой выбор инструментов, информационная поддержка, высокий объем торговых операций, однако при этом рынок достаточно динамичен, поэтому без основательной подготовки работать на нем рискованно. К этому стоит добавить высокую минимальную сумму – от 5 000 USD. При переводе полученной прибыли необходимо оплатить подоходный налог.

ММВБ, РТС – российские торговые площадки, работаю с 13-30 до 21-30 в зимнее время (время Астаны). Объем торгов меньший, чем на американских рынках, однако выбор инструментов достаточно широк. Для работы на бирже предоставляется торговый терминал, с помощью которого можно заключать сделки в он-лайн режиме. Доступны Лонг и шорт сделки. Волативность достаточно  высокая, при этом некоторые бумаги зачастую колеблются в большом диапазоне относительно цены закрытия и открытия. Брокерская комиссии около 0,07-0,09% от суммы сделки, зачастую брокеры устанавливают минимальную месячную комиссию, составляющую около 300 RUR. Стоимость перевода от 2200 и выше, в зависимости от банка. Рекомендованная сумма от 10 000 RUR. Необходимо учитывать тот факт, что на российских рынках нерезиденты облагаются подоходным налогом в 30%.

Налог снимается ежеквартально брокером. Однако некоторые брокеры предлагают работу через оффшорные зоны. Но при получении дохода, необходимо оплатить подоходный налог в Казахстане. Информацию по заполнению налоговых деклараций Вы сможете найти в наших дальнейших публикациях либо в Налоговом комитете.

KASE – казахстанская фондовая биржа. Отличается маленьким объемом торгов, небольшим количеством ликвидных акций. Волативность относительно не высокая – около 2-3% в день. Рынок мало чувствителен к локальным новостям, торговля в основном ведется через приказы, подаваемые в бумажном формате брокеру. Возможна установка платформы e-trade, стоимость колеблется от 17 МРП и выше, и ежегодной комиссией от 5 МРП. Однако на сегодняшний день ряд брокеров внедряет Интернет платформу для работы в он-лайн режиме. Разрешены только Лонг позиции. Комиссия брокера за сделку колеблется от 900 тенге и до 2 МРП, комиссия биржи около 100 тг. Комиссия за перевод около 0,2%. Рекомендуемая сумма для инвестирования составляет 150 000 тенге. Налог на доход полученный от работы на KASE не взимается.

Выбор брокерской компании

Следующим шагом после выбора площадки является выбор брокерской компании. На что необходимо обратить внимание при выборе Вашего брокера? В первую очередь на наличие брокерской лицензии у компании. На сегодняшний момент большинство брокеров представленных на рынке Казахстана, являются лицензированными компаниями. Следующий важный критерий выбора – тарифы и комиссии. Они должны быть максимально низкими. Особенно на рынке KASE. Обратите внимание на наличие минимальных ставок. Одним из не менее важной характеристик брокера является наличие торговой платформы.

Очень важно понимать что успешная игра на рынке ценных бумаг,  это прежде всего кропотливый и тяжелый труд, который требует специфических знаний. Мы рекомендуем постоянно изучать литературу по торговле на фондовом рынке, которой сейчас представлено огромное количество. Наиболее интересными для новичка являются следующие книги:

• Александр Элдер «Как играть и выигрывать на бирже»
• Уильям Дж. О'Нил.  «Как делать деньги на фондовом рынке»,
• Найман «Малая энциклопедия трейдера»

При выборе бумаги для инвестирования, прежде всего обращайте внимание на ее ликвидность, т е насколько легко Вы сможете ее продать в любой промежуток времени. На сегодняшний момент ликвидными акциями являются HSBK (Народный банк), CCBN (Банк ЦентрКредит), KKGB (КазКом Банк), RDGZ(РД Казмунайгаз), GB_KZMS(Казахмыс), ENRC (Eurasian Natural Resources Corporation), KZTK(Казахтелеком). Эти бумаги входят в индекс KASE. В дополнение к этим бумагам, сейчас активно торгуется BTAS (БТА Банк). Однако необходимо учитывать положение, в котором находится этот банк в настоящий момент. При выборе акций будьте осторожны с бумагами, резко меняющими свою цену в течении небольшого промежутка времени.

Данная статья носит сугубо рекомендательный характер

Комиссии не являются постоянными величинами, и могут меняться. Мы постараемся содержать информацию статьи в актуальном состоянии, но при заключении договора с брокером, пожалуйста, уточняйте комиссии. В данный момент в Астане, Алматы работает Клуб Частных Инвесторов, в котором Вам могут предоставить дополнительную информацию по методам работы на бирже, анализ компаний. КЧИ работает при поддержке RFCA (Регионального Финансового Центра Алматы)

Автор статьи не несет ответственности за расходы или не полученную прибыль.

Автор: Джулаев Ильяс